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南昌大豐村鎮銀行原行長違法放貸獲刑

來源: 新浪財經 記者 ?2019-06-05 17:25:06

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      圖片來源:微攝

  新浪財經訊 6月5日消息,裁判文書網近日披露了一則刑事判決書顯示,南昌大豐村鎮銀行原行長因違法放貸獲刑。

  判決書顯示,涂文偉,男,1973年1月29日出生于江西省南昌市,大學本科文化。

  2008年至2015年,涂文偉任南昌大豐村鎮銀行銀長。2011年,經肖家守介紹,上海松江鋼材城的周某等十八家商戶,分別向南昌大豐村鎮銀行申請開具敞口為490萬元、保證金為210萬元的承兌匯票,期限半年。匯票到期后,周某等商戶采取“以新還舊”的方式繼續在南昌大豐村鎮銀行申請開具了承兌匯票。至2013年9月,上述承兌陸續到期。

  其實,在2012年,監管部門就注意到大豐銀行在辦理承兌匯票中的違規問題,2012年9月5日,銀保監會江西監管局向大豐銀行下達了《監管意見書》。《監管意見書》認為:大豐銀行在開展承兌匯票業務過程中,存在較多違規問題,要求大豐銀行立即停辦票據業務。

  但是,收到監管函的涂文偉并沒有及時糾正違規行為,反而替開票的18家商戶想出了“對策”。

  經大豐銀行會議研究后,涂文偉決定讓周某等18家上海客戶到南昌注冊公司,然后以新公司的名義向大豐銀行申請貸款,用以償還承兌匯票的敞口。后涂文偉安排銀行相關工作人員依照上述方案,以周某等人的名義在南昌縣注冊了空殼公司,編造了資產負債表、《產品購銷合同》等貸款材料。

  大豐銀行工作人員將貸款材料完善后,大豐銀行發放上了上述貸款共8820萬元,用于交叉償還了此前的承兌匯票敞口。至2014年11月27日,上述貸款全部到期,其中未到期未歸還的本金為81384405.48元。

  2017年2月14日,涂文偉向公安機關投案。

  南昌縣人民法院在認定上述事實后,對涂文偉進行了一審判決,其犯違法發放貸款罪,判處有期徒刑3年,并處罰金10萬元。

  后涂文偉服判決上訴,在二審期間主動繳納罰金,其所居住社區同意接受矯正,宣告緩刑對所居住社區沒有重大不良影響,依法可以宣告緩刑,南昌市中級人民法院撤銷一審判決,改判涂某偉有期徒刑3年,緩刑3年。


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